Статьи
16.03.12 / 14:38
Аферы лихих 90-х. Советская банковская система оказалась не готова к элементарной махинации
1177338760_0274.250x200.jpeg

Авизо - извещение о перечислении определенной  суммы денежных средств. В начале 90-х оно не имело ни грифа секретности, ни системы защиты и передавалось из банка в банк самыми обычными путями: телетайпом, по почте или нарочным. Все, что требовалось мошенникам, это договориться с клерком какого-нибудь банка, чтобы он отпечатал на машинке  авизо на любую понравившуюся сумму и отправил его в ЦБ или спецбанк, к числу которых относились Промстройбанк, Соцбанк и Агропромбанк. А потом оставалось лишь прихватить с собой побольше сумок и отправиться за деньгами. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью: месяц, квартал, год, то у жуликов, как правило, имелось достаточно времени чтобы потратить или припрятать похищенные денежные средства.

Упорядоченная, отработанная десятилетиями советская банковская система оказалась не готова к такой элементарной махинации. Во времена  СССР совершение подобной аферы не пришло бы никому в голову и было в принципе невозможно. Но в начале 90-х многое изменилось. И банковская система оказалась заложником старых порядков. После прихода к власти в Чечне Джохара Дудаева банки этой республики только номинально продолжали оставаться государственными. На деле же они, как и вся мятежная республика, не считали для себя обязательным исполнение российских законов. Поэтому с составлением фальшивых авизо у аферистов особых проблем не возникало. 

И все же справедливости ради нужно сказать, что мошенничество с использованием фальшивых авизо не являлось прерогативой чеченцев. Не гнушались использованием этого способа хищения денег и представители других национальностей. Пожалуй, самый известный пример тому - афера с фальшивыми авизо на 3,8 млрд. рублей, осуществленная российско-казахским дуэтом: главой «СБС-Агро» Александром Смоленским и председателем правления Джамбульского банка Львом Нахмановичем. Однако, поскольку чаще других участвовали в организации подобных махинаций все же представители свободолюбивой Ичкерии, то фальшивые авизо принято называть чеченскими.

Malchikov.JPG
Игорь МАЛЬЧИКОВ

Не избежали наплыва чеченских авизо и свердловские банки. В них поступило свыше ста фальшивых извещений на сумму порядка 20 млн. долларов. Однако реально мошенникам удалось получить примерно 1,2-1,6 млн. долларов. Большая часть фальшивых авизо была перехвачена еще на стадии поступления в банки. А теми, которые преступники сумели обналичить, пришлось заниматься оперативникам БЭП. И основная нагрузка легла на плечи сотрудников МРО УБЭП УВД Свердловской области, в котором трудился Игорь Мальчиков.

Причем, наиболее крупными делами по фактам мошенничества с использованием фальшивых авизо оказались именно те, которыми занимался непосредственно он. Первым стало дело по хищению денежных средств на сумму 475 млн. рублей в одном из Каменск-Уральских банков. Организатором данного преступления оказался чеченец, житель нашей области некий Шахбиев. Мошенники, видимо, не были уверены в качестве своего фальшивого авизо, поскольку часть слов в этих документах шифровалась. Поэтому они активно занялись поисками нужных людей в РКЦ, которые бы помогли им получить наличные. Об этом узнали сотрудники БЭП. В результате Шахбиев был задержан сразу после получения денег на выходе из банка. Расследованием уголовного дела по данному хищению занималась известная в области следователь Зоя Васильевна Хан. Ей удалось доказать вину преступников. В апреле 1994 года суд приговорил Шахбиева к 6 годам лишения свободы.

Но больше всего запомнилось Мальчикову другое его дело. В один из екатеринбургских банков пришло авизо из станицы Орджоникидзевской республики Ингушетия о перечислении 380 млн. рублей фирме «Вайнах», которую возглавлял Мухарбек Магомедович Точиев. Фальшивое извещение прошло обработку и деньги были зачислены на счет этой фирмы. Больше половины суммы Точиев сумел  получить. Причем, порядка 160 млн. рублей он тут же отправил в Москву. Поделился с сообщниками за отправку фальшивого авизо.

Но завладеть всеми деньгами Мухарбек Магомедович не успел. Не позволили сотрудники УБЭП УВД Свердловской области. Задержание преступника они провели по традиционной схеме - при выходе его с наличными из банка. Руководивший той операцией Игорь был немало удивлен, когда остановленный оперативниками Точиев, поднял на него глаза и спросил:

-  Вы Мальчиков?

Осведомленность мошенника о личности оперативника, который занимается раскрытием махинаций с фальшивыми авизо поражала и еще раз подчеркивала насколько преступники детально прорабатывали свою аферу.

Вообще, мошенников не зря называют элитой преступного мира. Было бы величайшим заблуждением считать, что махинации с фальшивыми авизо организовывали «дремучие» чеченские пастухи.  Нет, в этих аферах задействовались специалисты в самых разных областях, в том числе банковского дела. И в этом Мальчиков лишний раз убедился, работая по делу Точиева.

Чтобы отследить судьбу 160 миллионов рублей, отправленных в Москву, Игорю пришлось выехать в столицу. С помощью московских коллег удалось установить подельников руководителя екатеринбургской фирмы «Вайнах». Ими оказались весьма любопытные люди. Один - выпускник математического специнтерната, закончивший высшую школу КГБ и некоторое время трудившийся в госбезопасности специалистом по криптографии. Второй - доктор наук, член международной гильдии брокеров. Чтобы сподвижники Точиева не успели уничтожить документы, операции по их задержанию проводились со всеми возможными мерами предосторожности. Любопытно, что бывший «комитетчик» видимо почувствовал опасность и попытался скрыться. Но его выдал свет под дверью квартиры, в которой он спрятался.

Находясь в Москве, Мальчиков про между прочим сумел отловить и еще одного мошенника, который к его делу не имел никакого отношения. В тот день у него с московскими коллегами как раз была намечена операция  задержания. До выезда оставалось часа 3-4, и он, чтобы скоротать время, вышел из гостиницы «Комета» проветриться. И тут неподалеку заметил, как человек в форме капитана милиции отобрал сумку у уличного торговца и что-то ему втолковывает. Игорю показалось интересным понаблюдать за работой столичной милиции, и он пристроился рядом. Капитан, здоровенный бугай под два метра ростом, «вправлял мозги» пожилому мужичку, который продавал пиво с лотка, на предмет того, что тот торгует здесь незаконно и своими действиями создает конкуренцию находящимся рядом киоскам. Главные герои этой сценки стояли к Мальчикову спиной, поэтому он не заметил как капитан вытащил из сумки торговца кошелек и опустил в свой карман. Зато это заметили стоящие рядом бабульки и подняли бучу:

-  Что же ты делаешь, гад?! Зачем у старика кошелек забрал?! - принялись возмущаться они.

Капитан пинками и газовым баллончиком разогнал обступивших его женщин и быстрым шагом направился прочь. В этот момент Мальчиков заметил возвращавшихся в гостиницу своих товарищей. Он махнул им рукой и бросился вслед за капитаном. Они догнали его в переходе станции метро, после чего отвели в «Комету», где имелся милицейский пост. Вскоре выяснилось, что задержанный не имеет никакого отношения в «органам». Капитан оказался жуликом, напялившим на себя милицейскую форму и вымогавшим деньги у реализаторов. Свердловские оперативники не поленились и опросили еще всех очевидцев происшествия, чтобы помочь столичным коллегам вывести лжемилиционера на чистую воду. Так что та московская командировка получилась у них весьма успешной.

А вообще, работать по раскрытию афер с фальшивыми авизо было чрезвычайно трудно. Особенно из-за сложной ситуации в стране. Например, свердловским оперативникам отправившимся по делу Точиева в Ингушетию, пришлось в целях безопасности жить на базе ОМОН. Совсем рядом находилась Чечня, и беспредел, царящий в ней, выплескивался на территорию соседних республик. Поэтому для проведения следственных действий приходилось передвигаться под прикрытием бронетранспортера.

Однако несмотря на все усилия оперативников и следователей уголовные дела по махинациям с фальшивыми авизо далеко не всегда удавалось довести до логического завершения - осуждения преступников. Так получилось и с Точиевым. Его, похитившего свыше 200 млн. рублей, суд отпустил из под стражи под залог в 10 млн. рублей. Злоумышленник немедленно отбыл в Чечню и скрылся от следственных органов.

Мальчикову и его товарищам удалось раскрыть еще несколько преступлений, совершенных с использованием фальшивых авизо. Например, хищение 609 млн. рублей в одном из банков Свердловской области, организованное преступной группой из Грозного. Получатель денег был задержан оперативниками УБЭП. Около полутора лет он провел в СИЗО после чего был сужден к лишению свободы.  Любопытно, что оставшиеся на свободе участники группы посчитали главной причиной того, что их товарищу пришлось отправиться «на зону», его адвоката. Якобы тот не проявил должной настойчивости и профессионализма, защищая их подельника в суде. Спустя некоторое время несколько чеченцев нанесли визит адвокату и отобрали ранее переданный ему гонорар в размере 25 тысяч долларов.

Жестокие нравы, царящие в преступном мире проявились и  в другом деле. В одном из банков Свердловской области произошло хищение денежных средств с использованием фальшивого авизо на сумму 638 828 347 рублей. Но поделить без обид похищенные деньги преступники не сумели. Соучастникам показалось, что один из них получил больше, чем следовало, и они жестко потребовали с него отдать 80 тысяч долларов. Далее получилась парадоксальная ситуация. Человек, который недавно удачно обокрал банк, обратился в милицию с просьбой защитить его и его семью от подельников. Оперативники УБЭП УВД области согласились предоставить ему защиту в обмен на информацию об обстоятельствах преступления. Однако дело осложнялось тем, что семья «подзащитного» проживала на территории суверенной Украины.   Там же жили еще несколько участников преступной группы, которые несколько раз по телефону предупреждали жену, что, если ее муж, «развяжет язык» в милиции, то ей будет очень плохо. А также в ультимативной форме попросили ее не покидать территорию республики.

Пришлось свердловским оперативникам спасать семью афериста и тайно вывозить ее с Украины в Россию. Однако, благодаря тому, что они выполнили свою часть договора, пришлось и мошеннику выполнить свою. Он подробно рассказал как было организовано хищение и о  его соучастниках. Таким образом превратился одновременно и в обвиняемого, и в главного свидетеля обвинения.

В конце концов в банках нашли эффективную систему защиты от мошенничества с использованием фальшивых авизо. К 1996 году преступления такого рода практически сошли на нет.

 

Олег ЛОГИНОВ

© 2012, "ВЕДОМОСТИ Урал"
Код для вставки в блог

17.03.2012 Гагарин
Молодцы бэпники! Сработали тогда. В наше время обмельчала служба.
17.03.2012 Арсен
Помню Хан. Красивая баба была (может, и сейчас ничего, лет 15 не видел). И как следак была – с принципами, и с понятием. Где она сейчас, интересно узнать
19.03.2012 Хан З.В.
Арсен. Жива, работаю в общественной организации.

Добавить комментарий

Используется только для связи с Вами в случае необходимости. На сайте не публикуется.
Высказывания, оскорбляющие честь и достоинство граждан, в том числе по национальной либо религиозной принадлежности, призывы к насильственному изменению государственного строя и разжигающие межнациональную рознь не публикуются.
02.07.20 / 21:56
Поправки в Конституцию приняты. Эксперты подводят итоги и делают прогнозы

В России по итогам обработки 100% бюллетеней установлено, что за изменения в Конституцию проголосовали 77,92% россиян, против - 21,27%. Явка составила 65%. Традиционно самый высокий процент явки (95,15%) оказался в Чечне, где за поправки проголосовали почти 98% избирателей. Единственным регионом страны, где большинство избирателей высказались против поправок, оказался Ненецкий автономный округ (44,42% «за», против - 54,57%).

27.06.20 / 22:11
«Мы будем жить теперь по-новому...» Пандемия в России: как коронавирус изменил жизнь свердловчан

С конца марта в Свердловской области действуют ограничения, введенные в связи с пандемией коронавируса. Три месяца большинство россиян, в том числе свердловчане, вынуждены жить в «режиме повышенной готовности». Режим нерабочих дней уже как бы не действует, однако далеко не все предприятия смогли возобновить свою деятельность. Не работают детские сады, предприятия общепита, крупные торговые центры. Большинство жителей области по-прежнему вынуждены сидеть без работы,  а значит, и без зарплаты.  Впервые в истории современной России выходные дни оказались столь затяжными, а их последствия столь катастрофичными для большей части населения... Как граждане переживают пандемию, кому и как помогло государство, чего ждать в будущем  - в материале «ВЕДОМОСТЕЙ Урал».

26.06.20 / 21:20
Среднеуральским депутатам грозит «уголовка» за отказ исполнять решение суда

В отношении Думы Среднеуральска,  отказавшейся исполнить решение суда о лишении депутатского мандата экс-спикера Натальи Коробицыной, службой судебных приставов возбуждено исполнительное производство.

16.06.20 / 09:09
Продолжение «рекламной истории с душком»... Компании, принадлежащей мэру Среднеуральска Зашляпину, выписали протокол только после вмешательства журналистов «ВЕДОМОСТЕЙ Урал»

Интересное продолжение получило журналистское расследование «ВЕДОМОСТЕЙ Урал» по факту размещения в городе Среднеуральске Свердловской области многочисленных рекламных конструкций строительной компании, собственником которой является действующий мэр города Андрей Зашляпин. Прокуратура усмотрела в действиях ООО «Среднеуральская строительная компания» факт нарушения закона «О рекламе». А вот местная полиция поначалу категорически отказалась возбуждать дело. Протокол о привлечении появился только после того, как редакция нашего издания потребовала проведения проверки действий местных полицейских вышестоящими органами и прокуратурой. Подробности - в материале «ВЕДОМОСТЕЙ Урал».

15.06.20 / 19:58
Питерское издательство «Крылов» выпустило последнюю книгу верхнепышминского писателя, художника и журналиста Евгения Кузнецова

Книга Евгения Александровича Кузнецова «Княжий сыск. Секретный пергамент» из серии «Исторический детектив» вышла в свет в начале 2020 года в  издательстве «Крылов» (г. Санкт-Петербург). Это последний роман писателя, вышедший уже после его скоропостижной кончины.

10.06.20 / 19:17
Уральский мэр, осужденный за коррупцию на 7,5 лет, остался «почетным гражданином». Наградная комиссия Среднеуральска отказалась лишать высокого звания Бориса Тарасова

В конце мая текущего года в мэрии Среднеуральска состоялось заседание наградной комиссии, на котором должен был рассматриваться вопрос лишения звания «Почетный гражданин города Среднеуральск» бывшего главы городского округа Бориса Тарасова. Но в итоге Тарасов, ныне отбывающий наказание в одной из исправительных колоний, остался-таки почетным гражданином.

09.06.20 / 20:42
В уральском городе криминал и не опускал головы... Дом главы Горсовета ГО Среднеуральск Черноусова забросали булыжниками

В конце прошлой недели, в ночь с четверга на пятницу в пригороде уральской столицы - Среднеуральске - произошел дерзкий криминальный инцидент. Совершено нападение на дом председателя Городского Совета ГО Среднеуральск Владимира Черноусова.

03.06.20 / 21:27
Глава Антикоррупционного комитета по Свердловской области: «Избыточные полномочия полицейских приведут к росту коррупции и снижению правовой защищенности граждан»

В конце прошлой недели глава комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Василий Пискарев сообщил, что резонансный правительственный законопроект о расширении полномочий полиции ждет общественное обсуждение и экспертиза. По его словам, для начала обсуждения поправок в Госдуме необходимо вывести баланс между защитой сотрудников полиции и правами граждан. «Пока мы баланс этот не выстроим, мы не будем торопиться с внесением на рассмотрение», - заявил парламентарий. Пискарев отметил, что в комитет поступило огромное количество обращений от граждан с просьбой дать оценку тем или иным положениям законодательной инициативы, в том числе вопросам досмотра граждан, применения полицейскими оружия, блокировки, оцепления.

01.06.20 / 19:10
Навечно остались на полях сражений

Уважаемые читатели! В год 75-летия Победы советского народа в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов мы продолжаем публикацию цикла статей о фронтовиках Верхней Пышмы и Среднеуральска, которые принимали участие в войне против фашистской Германии. К сожалению, сотрудники ОВД города Верхняя Пышма тоже пополнили статистику фронтовиков, которые погибли на фронтах Великой Отечественной войны, защищая нашу Родину с оружием в руках. В этом ряду славные сыны пышминской земли участковые уполномоченные Дмитрий Поросенков и Антон Мельник.

28.05.20 / 18:51
А деньги где? Бывшие чиновники-коррупционеры из мэрии Среднеуральска не спешат возмещать многомиллионный ущерб бюджету

Среднеуральск - небольшой красивый уральский город, расположившийся на берегу Исетского озера, славящийся, увы, не только своими природными красотами, но и местными градоначальниками, которые по сложившейся недоброй традиции один за другим  заканчивают чиновничью карьеру на скамье подсудимых. Начиная с 2010 года, в места лишения свободы за совершение тяжких коррупционных преступлений отправились уже два бывших мэра, один вице-мэр, а также экс-председатель городского комитета по управлению имуществом. Казалось бы, преступники, получив и отбыв (из тех, кто уже отбыл) реальные сроки, понесли заслуженное наказание... однако это не совсем так.

25.05.20 / 20:51
В Екатеринбурге в рамках поэтапного снятия ограничений по коронавирусу открываются парки. Готов ли Шарташский лесопарк к работе в новых условиях?

На протяжении почти двух месяцев в Екатеринбурге, как и по всей Свердловской области, из-за угрозы распространения коронавирусной инфекции были закрыты все парки. На прошлой неделе состоялось долгожданное открытие ЦПКиО им. Маяковского. Первых посетителей после карантина приняли природные парки «Оленьи ручьи» и «Бажовские места», открылся любимый многими горожанами Шарташский лесопарк.

22.05.20 / 13:28
Сомнительное строение продолжает тянуть деньги из бюджета: мэрия уральского города передала неработающую лыжную базу детской спортшколе... чтобы списать расходы на ее содержание

В пригороде уральской столицы - Среднеуральске - продолжает нарастать скандал, связанный с появлением в прошлом году в городе лыжной базы. Как ранее рассказывали «ВЕДОМОСТИ Урал», странная металлоконструкция под названием «лыжная база», обошедшаяся налогоплательщикам в почти два десятка миллионов рублей, до сих пор не работает. Чиновники скрывают причины, по которым более года не могут ввести объект в эксплуатацию. Следственный комитет проводит доследственную проверку.

21.05.20 / 18:25
Скандал! Полиция проверяет управляющую компанию «РЭМП-Среднеуральск» по фактам фальсификации почтовых штампов

В отношении скандально известной управляющей компании «РЭМП-Среднеуральск», под управлением которой находится большая часть многоквартирного жилого фонда города Среднеуральска Свердловской области, проводят проверки прокуратура, полиция и Госжилинспекция. Инициатором проверочных мероприятий выступил председатель Городского Совета ГО Среднеуральск Владимир Черноусов, к котором с жалобами обратились горожане.

19.05.20 / 11:24
Организаторы нелегальной свалки на месте карьера кирпичного завода в Екатеринбурге имеют все шансы уйти от уголовной ответственности... Кого благодарить?

Совсем скоро, 30 мая, истечет срок давности уголовного преследования лиц, в отношении которых отделом полиции № 15 УМВД Екатеринбурга второй год расследуется уголовное дело № 11801650100000997 по факту организации скандальной несанкционированной свалки на улице Коммунистической в Екатеринбурге. Это значит, что преступники, нанесшие многомиллионный ущерб природе, и по вине которых едва ли не половина жителей Екатеринбурга и ближайших городов-спутников всю зиму были вынуждены дышать дымом от горящей на Уралмаше свалки, не понесут уголовной ответственности за свои деяния, причем на совершенно законных основаниях.

18.05.20 / 11:40
Такие люди здесь в почёте? Осужденный за коррупцию экс-мэр Среднеуральска Борис Тарасов продолжает оставаться «почетным гражданином»

Больше двух лет прошло со дня вынесения обвинительного приговора бывшему мэру уральского города Среднеуральска Борису Тарасову, признанному судом виновным в совершении коррупционных преступлений. Факт того, что экс-чиновник, отбывающий наказание в исправительной колонии, до сих пор продолжает носить звание почетного гражданина города, вызывает недоумение и возмущение у местных жителей. Горожане обратились в редакцию «ВЕДОМОСТЕЙ Урал», потребовав через газету объяснений у чиновников администрации Среднеуральска.

18.05.20 / 10:47
Коронавирус не помеха... В Екатеринбурге начаты общественные обсуждения благоустройства берега озера Шарташ

Согласно постановлению главы Екатеринбурга Александра Высокинского, 8 мая этого года в городе начато проведение общественных обсуждений по проекту планировки и проекту межевания территории, предназначенной для реконструкции улиц Блюхера, Проезжей, Губахинской, Трудовой и строительства улицы Отдыха с организацией рекреационной зоны на северном берегу озера Шарташ.  Общественные обсуждения продлятся до 26.06.2020. Соответствующее уведомление опубликовано на портале общественных обсуждений Екатеринбурга.

08.05.20 / 18:51
Ветеран МВД Александр Астафьев: «Горжусь всей душой»

Уважаемые читатели! 9 мая 2020 года знаменательная дата - 75 лет Победы советского народа в Великой Отечественной войне. Мы чествуем участников кровопролитных боев и вспоминаем тех, кто не вернулся с полей сражений.

08.05.20 / 18:22
К 75-летию Великой Победы: современники о фронтовиках-сотрудниках ОВД города Верхняя Пышма

Уважаемые читатели! В канун 75-летия Победы советского народа в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов мы продолжаем публикацию цикла статей о фронтовиках Верхней Пышмы и Среднеуральска, которые принимали участие в войне против фашистской Германии. Сегодня наши герои: фронтовики-сотрудники ОВД города Верхняя Пышма старшие лейтенанты милиции Паршуков (Бурков) Петр Егорович и

08.05.20 / 14:08
«Аплодируем стоя!!!». Жители Среднеуральска обсуждают «успехи» первого года работы самого молодого мэра - Андрея Зашляпина

8 мая 2020 года - первая годовщина со дня инаугурации Андрея Зашляпина - второго главы Среднеуральска, занявшего эту должность не в результате прямых выборов, а на основании так называемого конкурсного отбора. Нового градоначальника 23-тысячному населению Среднеуральска выбрали 13 местных депутатов, лояльных к областной власти. По прошествии года среднеуральцы обсуждают итоги первого года правления мэра, по сути, навязанного городу высокопоставленными чиновниками Свердловской области...

Всего: 3387
<< 1 2 3 4 5 6 7 8 9 .. 179 >>

Новости

Все новости

КОНТАКТЫ

Адрес для корреспонденции:

620012, Екатеринбург
ул. Ильича, 6 оф. 2

vedomostiural@gmail.com


Опрос

Как, по Вашему мнению, изменится жизнь россиян после принятия поправок в Конституцию?

 

 

Отправьте SMS ДОБРО на номер 5541

Система ГАРАНТ